Рассмотрим несколько причин, почему проверка контрагентов может быть необходима:
1. Проверка финансовой устойчивости. Проверка контрагента позволяет получить информацию о его финансовом состоянии, такой как доходы, расходы, платежеспособность, наличие задолженностей и так далее. Это позволяет оценить риски сотрудничества с этим контрагентом и принять информированное решение о взаимодействии.
2. Проверка юридической активности. Проверка контрагента позволяет узнать о его правовом статусе, наличии или отсутствии судебных разбирательств, банкротстве или других проблемных ситуациях. Это помогает избежать партнерства с фирмами, имеющими юридические проблемы.
3. Установление доверительных отношений. Проверка контрагента может помочь установить доверительные отношения и подтвердить его надежность. Это может быть особенно важно при совершении крупных сделок или заключении долгосрочных контрактов.
4. Выполнение законодательных требований: Проверка контрагентов может быть необходима в соответствии с законодательством, таким как требования к борьбе с отмыванием денег или контролю за финансированием терроризма. Соответствие таким требованиям может быть обязательным и обеспечивать законность бизнес-процессов.
Теперь рассмотрим, когда следует проводить проверку контрагентов:
1. При первоначальной регистрации контрагента. Когда в организации возникает необходимость начать сотрудничество с новым контрагентом, рекомендуется провести его проверку, прежде чем заключать контракт или совершать финансовые операции.
2. В процессе обновления данных контрагента. Регулярное обновление информации о контрагентах также является важным. При обновлении данных (например, об аудиторской проверке контрагента или изменении правовой формы), рекомендуется перепроверить контрагента для актуализации информации.
3. При изменении условий сотрудничества. Если условия сотрудничества меняются, такие как увеличение объема сделок, изменение платежных условий или предоставление кредита, рекомендуется перепроверить контрагента для оценки его способности выполнять новые условия.
4. Время от времени. Независимо от конкретных обстоятельств, периодическая проверка контрагентов является здравым подходом для обеспечения актуальности и достоверности информации о них.
Существует несколько способов проверки контрагентов:
1. Просмотр публичных данных: Информацию о компании, ее финансах и активностях можно найти в публичных источниках, таких как официальные сайты компаний, бизнес-реестры, отчеты о компаниях, справочники и так далее.
2. Запрос справок и рекомендаций: Связаться с другими предприятиями, которые имеют опыт сотрудничества с данным контрагентом, и запросить у них справки или рекомендации. Это поможет получить независимые отзывы и оценки.
3. Проведение аудита: при необходимости можно нанять аудиторскую компанию для проведения аудита контрагента и оценки его финансового состояния и процессов. Заказ таких аудиторских проверок может быть стоить достаточно дорого. Именно поэтому удобно использовать различные онлайн-сервисы.
Одним из эффективных инструментов, который можно использовать, является сервис 1С СПАРК Риски.
1С СПАРК Риски — это сервис, разработанный на базе программного продукта 1С: Предприятие 8.3, который предоставляет возможность проводить проверку контрагентов на основе различных показателей и параметров.
Допустим, бывают такие случаи, когда фирмы не провели достаточную проверку контрагента и позже стали сталкиваться с проблемами из-за недобросовестности этого контрагента.
Предположим, что фирме было необходимо заключить контракт с поставщиком товаров. В связи с нехваткой времени или недостаточной информацией о контрагенте, фирма не провела полную проверку и решила сотрудничать с данным поставщиком.
В начале сотрудничества все может показаться нормальным - заказы выполняются вовремя, качество товаров соответствует ожиданиям, и все кажется идти по плану. Однако, со временем фирма начинает сталкиваться с рядом проблем, которые могли не быть при проведении более тщательной проверки контрагента:
1. Качество товаров снижается: Фирма замечает, что товары, поставляемые контрагентом, не соответствуют заявленному качеству. Это может привести к проблемам с производством, удовлетворением потребностей клиентов и даже потерями из-за возвратов или претензий.
2. Невыполнение сроков поставок: Контрагент начинает систематически нарушать сроки поставок, что сказывается на планах производства и обеспечении потребительского спроса. Фирма сталкивается с поздними доставками, отсутствием товаров на складе и неудовлетворенными клиентами.
3. Неоправданный рост цен: Контрагент начинает повышать цены на поставляемые товары без объективных причин, что существенно влияет на рентабельность и конкурентоспособность фирмы. Фирма оказывается в неудобном положении, так как она не может легко сменить поставщика из-за зависимости от данного контрагента.
4. Финансовые проблемы контрагента: В ходе дальнейшего исследования фирма обнаруживает, что контрагент находится в финансовых трудностях, имеет задолженности перед поставщиками или находится в процессе банкротства. Это может привести к ситуации, когда фирма не будет получать оплату за поставленные товары или она может потерять уже оплаченные товары.
В результате недобросовестности контрагента, фирма может столкнуться с финансовыми потерями, утратой репутации перед клиентами и партнерами, снижением общей эффективности работы и возможными правовыми проблемами.
Этот случай подчеркивает важность проведения проверки контрагентов перед вступлением в сотрудничество. Тщательная проверка позволяет выявить потенциальные риски и проблемы, а также принять информированное решение о выборе или отказе от контрагента.
